การเทรดโดยใช้เลเวอเรจ

อุตสาหกรรมการเทรดนั้นกำลังพัฒนาอย่างรวดเร็ว ทุกวันนี้ผู้คนที่มีการเชื่อมต่ออินเทอร์เน็ตและคอมพิวเตอร์หรืออุปกรณ์มือถือก็สามารถเทรดตราสารเดียวกันกับที่นักเทรด Wall Street ทำได้ ความแตกต่างนี้เคยเกิดขึ้นเมื่อไม่กี่ปีก่อนตอนที่การเทรดนั้นถูกสงวนไว้เฉพาะธนาคารลงทุนขนาดใหญ่และกองทุนป้องกันความเสี่ยง

การวิวัฒนาการของอุตสาหกรรมการเทรดทำให้เกิดผลิตภัณฑ์ต่าง ๆ มากมาย เช่น ออฟชั่น บริการคัดลอกเทรดและการเทรดด้วยหุ่นยนต์ โบรกเกอร์ยังได้เปิดตัวสินทรัพย์ใหม่ ๆ ซึ่งรวมถึงสกุลเงินดิจิทัลอีกด้วย

เพื่อทำให้มันเป็นเรื่องง่ายและสามารถทำกำไรมาได้มากขึ้นสำหรับนักเทรด บริษัทเหล่านี้จึงได้ปรับใช้มาร์จิ้นและการเทรดที่มีเลเวอเรจ นี่เป็นสองแนวคิดของตลาดเงินที่มักถูกเข้าใจผิดอยู่บ่อย ๆ มาร์จิ้นนั้นหมายถึง ‘เงินกู้’ ที่นายหน้ามอบให้กับนักเทรดเพื่อช่วยให้พวกเขาเปิดการเทรดให้ได้นานยิ่งขึ้น ในทางกลับกันเลเวอเรจคืออำนาจในการซื้อที่มากขึ้นซึ่งนักเทรดได้รับตอนที่พวกเขาใช้มาร์จิ้น

การเทรดโดยใช้เลเวอเรจคืออะไร?

แนวคิดของเลเวอเรจนั้นถูกใช้งานโดยรัฐบาล บริษัทและผู้กู้รายบุคคลมาเป็นระยะเวลาหลายสิบปีแล้ว ในทางการเงิน มันช่วยผู้กู้ให้มีความสามารถในการกู้ได้มากขึ้น

ในทางการเทรด เลเวอเรจช่วยให้นักเทรดเทรดสินทรัพย์ที่โดยปกติแล้วจะไม่สามารถซื้อได้ เช่น ราคาของหุ้น Berkshire Hathaway ปัจจุบันกำลังเทรดอยู่ที่ $300,400 นี่หมายความว่านักเทรดปกติทั่วไปไม่สามารถซื้อหุ้นดังกล่าวได้ แต่ด้วยเลเวอเรจ นักเทรดสามารถซื้อหุ้นดังกล่าวได้อย่างง่ายดาย แม้ในตอนที่พวกเขามีเงินในบัญชีน้อยกว่า $10,000 ก็ตาม

ประโยชน์หลักของการใช้เลเวอเรจคือมันช่วยให้นักเทรดซื้อและขายสินทรัพย์ที่โดยปกติแล้วพวกเขาไม่สามารถซื้อได้ มันยังช่วยให้พวกเขาสร้างเงินกำไรได้มากกว่าที่พวกเขาทำได้หากเทรดโดยไม่มีเลเวอเรจอีกด้วย

ตัวอย่างเช่น สมมติว่ามีนักเทรดสองราย—อดัมและบรูซ—มีเงินในบัญชีคนละ $10,000 หลังจากการวิเคราะห์ของพวกเขา พวกเขาก็ตัดสินใจว่า USD/JYP ซึ่งกำลังเทรดกันอยู่ที่ 120 จะร่วงลง โบรกเกอร์ต้องการเงินฝากมาร์จิ้น 1% ดังนั้นพวกเขาจึงเปิดออเดอร์ขายโดยหวังว่าราคาคู่สกุลเงินจะร่วงลง

อดัมตัดสินใจที่จะใช้เลเวอเรจที่ 1:50 และขายคู่สกุลเงิน USD/JYP ด้วยเงินจำนวน $10,000 ในบัญชี การใช้เลเวอเรจนี้ อดัมได้เปิดออเดอร์ขายมูลค่า $500,000 (10,000 x 50) หนึ่ง Pip ของคู่สกุลเงิน USD/JYP มีมูลค่า $8.30 สมมติว่าหนึ่ง Pip ของ USD/JYP สำหรับ 5 ล็อตมาตรฐานมีมูลค่าประมาณ $41.50 ดังนั้นหากคู่สกุลเงินเคลื่อนตัวลงไปต่ำกว่า 119 นักเทรดจะได้รับกำไร 100 Pips ซึ่งมีมูลค่าเท่ากับ $4150 นี่ถือเป็นกำไรมูลค่า 41.50%

ในทางกลับกันบรูซตัดสินใจที่จะเปิดออเดอร์ขายด้วยเลเวอเรจ 1:5 การเทรดนี้มีมูลค่า $50,000 ในการขาย USD/JYP หากการเทรดเคลื่อนที่จาก 100 Pip เป็น 119 เงินกำไรของนักเทรดจะเป็น $415 ซึ่งก็คือ 4.15% ของเงินทุนในการเทรดรวม

ดังนั้นขนาดของเลเวอเรจที่นักเทรดใช้จึงมีบทบาทที่สำคัญในการกำหนดจำนวนเงินกำไรที่พวกเขาได้รับต่อการเทรด หากการเทรดเป็นไปในทางที่ถูกต้อง นักเทรดที่มีเลเวอเรจสูงกว่าจะทำกำไรได้มากกว่าคนที่ใช้เลเวอเรจน้อยกว่าหรือไม่ใช้เลยเสมอ

อย่างไรก็ตามมันก็มีความเสี่ยงที่การเทรดจะไม่เป็นไปในทิศทางที่คาดหวังไว้ด้วยเช่นกัน ในตัวอย่างข้างต้น หาก USD/JYP เคลื่อนตัวไปที่ 121 อดัมจะสูญเสียเงิน $4,150—หรือ 41.5% ของการเทรด—ในขณะที่นักเทรดอีกคนหนึ่งจะเสียเงิน $415 ซึ่งเท่ากับ 4.15% ของเงินทุนรวมเท่านั้น

วิธีเทรดโดยใช้เลเวอเรจ

สิ่งแรกที่คุณต้องทำตอนใช้เลเวอเรจในการเทรดคือกำหนดขนาดของเลเวอเรจ นี่ก็เพราะขนาดของเลเวอเรจที่คุณใช้อาจสร้างหรือทำลายยอดเงินคงเหลือของคุณได้ นักเทรดมือใหม่ควรเลือกเลเวอเรจที่ต่ำมากกว่านักเทรดที่มีประสบการณ์ที่มีความรู้เกี่ยวกับความเสี่ยงของตลาด

โบรกเกอร์อย่างOctaFXเสนอระดับเลเวอเรจต่อระดับสินทรัพย์มากมาย นี่โดยส่วนใหญ่แล้วจะได้รับการกำหนดโดยระดับของความเสี่ยงในสินทรัพย์เหล่านี้ ตัวอย่างเช่น เนื่องจากสกุลเงินดิจิทัลเป็นสินทรัพย์ที่มีความผันผวน โบรกเกอร์จึงตั้งระดับเลเวอเรจของพวกเขาไว้ต่ำกว่าสกุลเงินที่มีความผันผวนน้อยกว่า นอกจากนี้โบรกเกอร์ยังปรับขนาดของเลเวอเรจตอนที่พวกเขาคาดว่าจะมีเหตุการณ์ที่ก่อให้เกิดการเคลื่อนไหวของตลาดที่สำคัญเพื่อป้องกันเงินทุนของนักเทรดอีกด้วย

หลังจากที่กำหนดเลเวอเรจที่คุณจะใช้สำหรับการเทรดของคุณได้แล้ว คุณจะต้องดำเนินการวิเคราะห์เพื่อค้นหาตำแหน่งการเข้าที่เหมาะสม ในการเทรดโดยใช้เลเวอเรจ ตำแหน่งเข้าอาจเป็นได้ทั้งการซื้อ—หากคุณคาดว่าราคาของสินทรัพย์จะพุ่งขึ้น—หรือขาย—หากคุณคาดว่าราคาจะร่วงลง คุณควรเริ่มต้นเทรดเฉพาะหลังจากที่ดำเนินการวิเคราะห์อย่างรอบคอบแล้วเท่านั้น

เคล็ดลับการเทรดโดยใช้เลเวอเรจ

จำไว้ว่าการเทรดโดยใช้เลเวอเรจนั้นมีความเสี่ยงเช่นเดียวกันกับรูปแบบของการเทรดทั้งหมด นี่หมายความว่าแม้ว่าคุณจะสามารถสร้างรายได้จากการเทรดจำนวนมากได้ แต่คุณก็อาจสูญเสียมันไปหมดได้ด้วยเช่นกัน เพื่อลดความเสี่ยงของคุณให้เหลือน้อยที่สุด คุณจะต้องทำสองสามอย่าง ประการแรกให้เปิดการเทรดเฉพาะหลังจากที่ดำเนินการวิเคราะห์อย่างรอบคอบแล้ว นี่รวมถึงการวิเคราะห์ทางเทคนิค การวิเคราะห์พื้นฐานและการวิเคราะห์ความเชื่อมั่น

ประการที่สอง ตรวจสอบให้แน่ใจว่าการเทรดทั้งหมดของคุณได้รับการป้องกันโดย Stop Loss แล้ว Stop Loss เป็นระดับมาร์จิ้นที่ที่การเทรดที่กำลังขาดทุนถูกปิดโดยอัตโนมัติ นี่เป็นจำนวนเงินสูงสุดที่นักเทรดยอมที่จะเสี่ยงต่อการเทรด Stop Loss นี้ช่วยนักเทรดลดความเสี่ยงของการสูญสัยเงินมากกว่าที่พวกเขาคาดการณ์เอาไว้ ในกรณีส่วนใหญ่ เราจะแนะนำไม่ให้เสี่ยงเกิน 5% ของยอดเงินรวมบัญชีต่อการเทรด อีกหนึ่งวิธีในการป้องกันบัญชีคือการใช้คำสั่ง Trailing Stop คำสั่ง Trailing Stop คือตอนที่คุณขยับ Stop Loss ไปในทิศทางของการเทรดที่ชนะซึ่งจะล็อกเงินกำไรที่คุณทำได้

ประการที่สาม หลีกเลี่ยงการปล่อยให้อารมณ์เข้ามาควบคุมการเทรดของคุณ ข้อผิดพลาดทั่วไปในหมู่ของนักเทรดมือใหม่คือตอนที่พวกเขาปิดการเทรดที่กำลังขาดทุนและจากนั้นก็เปิดการเทรดในทิศทางตรงกันข้ามโดยไม่ได้ทำการวิเคราะห์ใด ๆ อีกหนึ่งข้อผิดพลาดคือตอนที่พวกเขาขยายเส้น Stop Loss ของการเทรดที่กำลังขาดทุนโดยหวังว่าการเทรดนั้นจะกลับตัว ในสองกรณีเหล่านี้ ผลลัพธ์ที่ได้มักเป็นการที่นักเทรดสูญเสียเงิน

ประการที่สี่ หลีกเลี่ยงความโลภตอนเทรดโดยใช้เลเวอเรจ ความโลภอาจทำให้คุณเสียเงินจำนวนมากได้ เช่น ตอนที่ราคาไปแตะราคากำไรเป้าหมายของคุณแล้ว แทนที่คุณจะรับเงินกำไร คุณกลับตัดสินใจที่จะปล่อยให้การเทรดดำเนินต่อไปเพื่อสร้างรายได้มากขึ้น บ่อยครั้งที่ราคาของสินทรัพย์จะกลับตัวและคุณอาจสูญเสียเงินได้ คุณสามารถหลีกเลี่ยงสิ่งนี้ได้โดยการตั้ง Take Profit ซึ่งจะทำงานในทิศทางตรงกันข้ามกับ Stop Loss Take Profit จะปิดการเทรดของคุณโดยอัตโนมัติเมื่อราคาไปถึงเป้าหมายกำไรของคุณ อีกหนึ่งตัวอย่างของความโลภคือตอนที่คุณเปิดการเทรดมากมายในวันเดียวหลังจากที่ทำการเทรดในตอนเช้าได้ คุณสามารถหลีกเลี่ยงข้อผิดพลาดนี้ได้โดยการตั้งขีดจำกัดรายวันของคุณและยึดมั่นในขีดจำกัดนั้น

การเทรดโดยใช้เลเวอเรจนั้นเป็นวิธีที่เหมาะสำหรับนักเทรดในการสร้างเงินกำไรอย่างมีนัยสำคัญในตลาดการเงินเมื่อมีการฝึกฝนมาอย่างดี หากมิเช่นนั้นแล้ว มันอาจเป็นหายนะสำหรับนักเทรดได้ การมีความรู้ ฝึกฝนและมีวินัยสามารถช่วยให้คุณประสบความสำเร็จในฐานะนักเทรดที่ใช้เลเวอเรจได้